Il servizio di Family Office affianca la Famiglia con una visione globale del patrimonio, redigendo il consolidato patrimoniale (mobiliare, immobiliare, partecipazioni, preziosi, arte e collezioni, ecc…) e fornendo un piano consulenziale integrato: un punto di riferimento in grado di supportare strategie, decisioni e relazioni.
Obiettivi
Controllare gli asset esistenti allo scopo di adottare strategie per ottimizzare le risorse nel presente e per garantire continuità e sostenibilità dei patrimoni familiari lungo le generazioni, perseguendo gli obiettivi prefissati e valorizzando l’identità familiare.
Ricercare l’ottimizzazione sia in tema di redditività, sia in tema di costi, affinché il patrimonio possa raggiungere gli obiettivi prefissati in funzione delle esigenze della famiglia.
Sviluppare la governance familiare: alla capacità di gestire le componenti intangibili del patrimonio familiare, ovvero quelle umane, è infatti connessa la capacità di preservare/valorizzare il patrimonio della famiglia e dell’impresa.
Sviluppare la cultura della gestione del patrimonio familiare consolidato, aiutando la famiglia a identificare il codice dei valori che definiscono e proteggono l’identità familiare nel tempo, così che ogni generazione agisca come custode per quella successiva, eliminando conflitti e alimentando la sostenibilità e la continuità.
Alcuni dei servizi dedicati al Family Office:
Consolidato Patrimoniale e Reporting:
Generazione di un Consolidato Patrimoniale di tutti i beni della famiglia: mobiliari, immobiliari, partecipazioni, opere d'arte, collezioni. Analisi reddittività, ripartizione, costi e livelli di contribuzione.
Risk Analysis - Gestione e Monitoraggio costante dei rischi:
Il controllo del rischio è alla base della protezione e della valorizzazione del Patrimonio. L'obiettivo è minimizzare le perdite ancor prima di massimizzare i guadagni. Verificare l'incidenza dei fattori di rischio dei singoli asset evitando esposizioni non adeguatamente remunerate e proteggendo il Patrimonio nel lungo periodo.
Pianificazione Patrimoniale e Finanziaria:
Tramite un Consolidato Patrimoniale e Finanziario di tutte le relazioni multi asset e multi banche, la verifica e il controllo dei flussi di cassa, la determinazione di centri di costo e la creazione di un benchmark personalizzato della famiglia con l'obiettivo di garantire solidità reddituale e patrimoniale nel lungo periodo. Consulenza per la definizione della strategia generale d'investimento.
Pianificazione Successoria:
Affiancamento nella strutturazione della migliore soluzione per mitigare i rischi di conflitualità, frammentazione e perdita di valore del Patrimonio. Analisi della compagine familiare e della struttura Patrimoniale. supporto alla Famiglia per la stesura di regolamenti interni e affiancamento nella creazione di organi collegiali - Consiglio di Famiglia e Carta dei Valori.
Passaggio Generazionale e Governance Familiare:
Affiancamento nella gestione delle relazioni e delle dinamiche familiari, rafforzamento della governace familiare con l'obiettivo di rafforzare i legami e armonizzare le relazioni familiari. Promuovere la crescita personale, individuare il potenziale e le competenze delle giovani generazioni. Iniziative di formazione volte alla responsabilità, alla competenza e alla cultura del valore. Individuazione delle più efficenti strutture giuridche e strategiche.
Attività Filantropiche:
Ideazione e individuazione di progetti di Filantropia. Consulenza personalizzata, costituzione di strumenti giuridici idonei al Progetto Filantrofico, analisi del progetto in coerenza con i valori che la famiglia desidera esprimere.
Progetti di Economia Reale:
Supporto alla famiglia nella valutazione delle opportunità di investimento attraverso una corretta analisi rischio-rendimento. Business Plan, Partecipazioni, Family Buy Out, Private Equities, Venture Capital, Crowdfunding, ecc...
Tax Legal, selezione referenti e consulenti:
Assistenza per gli aspetti fiscali e legali relativi alle dinamiche Familiari e Patrimoniali. gestione e coordinamento dei consulenti di riferimento, verifica e selezione degli istituti bancari e finanziari.
Consulenza per la gestione della tesoreria dell'impresa:
Analisi, controllo e pianificazione dei Cash Flow in relazione alla definizione della strategia finanziaria, controllo del rischio finanziario e della situazione debitoria, assistenza nella relazione con le banche, implementazione controllo di gestione .